В каждом банковском учреждении есть служба мониторинга, занимающаяся контролем над контрагентами и проводимыми операциями.
Если зафиксированы нарушения, принять решение о блокировке может сам банк.
Арест накладывается при наличии следующих обстоятельств:
- Обнаружены признаки присутствия в организации номинального директора.
- Сомнительные операции, осуществляемые по р/с. Операции признаются сомнительными в том случае, если они расходятся с имеющимися документами или же подтверждающих бумаг и вовсе нет.
- Банк не был уведомлен об имеющихся изменениях в учредительных документах. Предприятие обязано незамедлительно уведомить банковское учреждение о любых изменениях в учредительной документации.
- Недействительный юридический адрес предприятия.
- Взыскание долга по исполнительному листу. Если суд принял решение о взыскании задолженности путем ареста счетов, то банк блокирует счета после предъявления исполнительного листа.
- Блокировка может проводиться с целью финансового мониторинга. Однако в этом случае счет замораживается только на 2 суток. Что нужно сделать для разблокировки счета? Особенности снятия ареста зависят от причин его наложения:
- Если арест наложен из-за подозрений на номинального директора, требуется предоставить документы, оспаривающее это мнение. Директор должен сам явиться в банковское учреждение с подтверждающим пакетом бумаг.
- Если блокировка проведена из-за несогласованных изменений в учредительные документы, нужно предоставить бумаги, которые подтверждают внесенные корректировки.
- Если арест выполнен из-за недействительного юридического адреса, нужно предоставить документы, подтверждающие действительный юридический адрес.
- Если имеется задолженность по налогам, нужно полностью выплатить ее. Только после этого ФНС направляет в банк запрос о том, что можно снимать арест.
- Если блокировка выполнена на основании исполнительного листа, также понадобится выплатить всю задолженность, а затем предоставить документы, подтверждающие это. Если обнаружена блокировка расчетного счета, то нужно обращаться к нам)
