ЦБ усиливает контроль за наличными: банкам рекомендовали ежедневно отслеживать операции клиентов
Банк России подготовил новые методические рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за операциями с наличными деньгами.
Регулятор объясняет необходимость таких мер ростом объема наличных операций, которые могут использоваться для легализации преступных доходов и иных противоправных целей.
Банкам рекомендовали ежедневно анализировать операции клиентов
Согласно рекомендациям ЦБ, кредитные организации должны на постоянной основе отслеживать операции клиентов с наличными средствами и при необходимости устанавливать источник происхождения денег.
Особое внимание предлагается уделять операциям, где наличный оборот выглядит нетипичным или сопровождается быстрым выводом средств.
Под усиленный контроль попадают крупные внесения наличных
Для физических лиц одним из ключевых факторов риска названы крупные внесения наличных средств с последующим переводом денег за рубеж.
В качестве ориентиров Банк России приводит:
- внесение от 5 млн рублей наличными в течение 30 дней при высокой доле наличного оборота;
- проведение десяти и более операций по внесению от 100 тыс. рублей каждая с последующим быстрым выводом значительной части средств.
Для юридических лиц и ИП отдельным триггером обозначено внесение наличных от 30 млн рублей за 30 дней, особенно если подобные операции нехарактерны для деятельности компании.
Банкам рекомендовали повышать уровень риска клиентов
Если кредитная организация выявляет подобные признаки, ЦБ рекомендует:
- повышать уровень риска клиента;
- запрашивать документы о происхождении денежных средств;
- оценивать операции как потенциально подозрительные;
- при необходимости передавать сведения в Росфинмониторинг.
Регулятор отдельно подчеркивает: проверка документов не должна носить формальный характер. У банка не должно возникать сомнений в достоверности предоставленных сведений, а сами документы обязаны соответствовать требованиям законодательства.
Методические рекомендации Банка России согласованы с Росфинмониторингом.
WWW.PRESIDENT-INFORM.RU
Услуги для бизнеса, много сопутствующего и разрешённого
- 8 (4912) 51 11 89, 99 51 68 Viber,
- Whatsapp: +7(900)9721911,
- Telegramm: killfirm
